在本市設立的融資性擔保公司，應當由1-2個企業法人或自然人等作為主發起人發起組建。

企業法人作為主發起人，應當具備以下條件：

(1)管理規范、信用良好、實力雄厚。

(2)持續經營3年以上，最近連續2個會計年度盈利，近3年累計凈利潤在1000萬元以上，資產負債率不高于70%， 凈資產不低于5000萬元，原則上實施本項投資后長期投資額不超過凈資產的60%。

自然人作為主發起人，應當具備以下條件：

(1)擁有發起出資的經濟實力，具有一定的實業背景并在所在行業具有一定影響力，能夠出具相應的有效證明。

(2)無重要不良信用記錄，無重大不良從業記錄和無違法犯罪記錄等。

2.在本市設立的融資性擔保公司，注冊資本最低限額為人民幣1億元。注冊資本為實繳貨幣資本。區縣政府主導 設立、主要為本轄區內中小企業提供融資擔保服務的融資性擔保公司，可適當降低注冊資本要求。

由單個企業法人作為主發起人發起組建的，持股比例原則上不低于30%;由2個企業法人作為主發起人發起組建的 ，持股比例原則上各不低于20%;自然人作為主發起人發起組建的，應當持有適當比例的股權。

一般發起人應當具有一定的行業背景、持續的出資能力以及風險承受能力，原則上出資額不低于500萬元。

3.設立融資性擔保公司，應當符合以下規定：

(1)有符合前款關于主發起人、一般發起人等規定的條件。

(2)有符合《》規定的章程。

(3)有具備持續出資能力的股東。

(4)有符合本試行辦法規定的注冊資本。

(5)有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。

(6)有健全的組織機構、內部控制和風險管理制度。

(7)有符合要求的營業場所。

(8)其他審慎性條件。

4.董事、監事、高級管理人員應當具有符合部際聯席會議規定的資格，遵紀守法、誠實守信，具有與擔任職務相 適應的專業知識、工作經驗和組織管理能力。

5.從業人員應當參加專門的擔保、金融等方面培訓，具有與擔任職務相適應的專業技能，有良好的合法合規意識 和審慎經營意識。

6.設立融資性擔保公司，應當由主發起人向擬注冊所在區縣政府遞交設立申請材料。申請材料應當包括：

(1)申請書。應當載明擬設立融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項。

(2)可行性研究報告。

(3)章程草案。

(4)股東名冊及其出資額、股權結構。

(5)股東出資的驗資證明、股東的資信證明和有關資料。

(6)擬任董事、監事、高級管理人員的簡歷和資格證明。

(7)經營發展戰略和規劃。

(8)營業場所證明材料。

(9)律師事務所、會計師事務所出具的法律意見書和審計報告。

(10)其他需要提交的文件和資料。

開展融資性擔保業務管理工作的區縣政府按照要求對上述申請材料進行預審，預審通過后將申請材料和預審意見 報市金融辦。市金融辦征求市聯席會議有關成員單位意見后認為符合有關規定要求的，出具同意其籌建的文件。

7.申請人應當在取得市金融辦同意其籌建文件之日起6個月內，完成籌建工作。在規定期限內未完成籌建工作的 ，應當說明理由，經擬注冊所在區縣主管部門審核，并報經市金融辦同意后，可適當延長。在延長期內仍未完成籌建工作 的，市金融辦出具的原同意籌建文件自動失效。

籌建機構不得從事任何融資性擔保業務活動。

8.申請人完成籌建工作后，應當書面報請區縣主管部門對籌建工作進行預驗收。預驗收通過后，區縣主管部門書 面報請市金融辦對籌建工作進行正式驗收。正式驗收通過后，由市金融辦作出同意融資性擔保公司開業的批復，并頒發融 資性擔保公司經營許可證。經批準開業的融資性擔保公司，應當持批準文件及經營許可證向工商部門申請注冊登記。

融資性擔保公司自取得經營許可證之日起3個月內，無正當理由未向工商部門辦理注冊登記手續的，市金融辦出 具的原批準發的原經營許可證自動失效。

區縣主管部門和市金融辦對申請人具體審批時限，應當符合《》有關規定。

本市經批準設立的融資性擔保公司名稱由行政區劃、字號、行業表述、組織形式依次組成，其中，行政區劃系指 “上海”；字號由公司自行確定;行業表述應當標明“融資擔保”或“融資性擔保”字樣；組織形式為有限責任公司或股 份有限公司。未經批準不得在名稱中使用“融資擔保”或“融資性擔保”字樣。

(二)設立分支機構

1.本市注冊設立的融資性擔保公司擬在市內外設立分支機構的，應當符合以下條件：

(1)注冊資本不低于人民幣3億元。

(2)持續經營3年以上，且最近連續2個會計年度盈利。

(3)穩健合規經營，無違法、違規和其他不良記錄。

(4)融資性擔保公司每新設立一家分支機構，應當增加相應的注冊資本。

(5)其他有關條件。

外省市注冊設立的融資性擔保公司擬在本市設立分支機構的，原則上按照前款辦理。每新設立一家分支機構，應 當撥付相應的營運資金。

2.本市注冊設立的融資性擔保公司擬在外省市設立分支機構的，應當在融資性擔保公司所在區縣主管部門備案， 報經市金融辦同意，并經擬設立分支機構所在地省級監管部門審查批準。

3.外省市注冊設立的融資性擔保公司擬在本市設立分支機構的，應當征得融資性擔保公司所在地省級監管部門同 意，報經擬設立分支機構所在區縣政府預審，并經市金融辦審查批準。

設立分支機構具體申辦流程，參照本試行辦法設立公司的相關規定。